Le financement numérique est la réponse à la lenteur des progrès ESG

L'attention accrue portée aux performances environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) des entreprises s'étend de plus en plus aux chaînes d'approvisionnement de ces entreprises. La logique est claire :l'impact ESG de toute entreprise ne se limite pas à ses propres politiques et pratiques directes. La performance ESG est plutôt le produit des actions entreprises et des décisions prises à chaque étape de la chaîne d'approvisionnement d'une entreprise.

Pour cette raison, de plus en plus de fournisseurs sont invités par leurs acheteurs à intégrer le développement durable dans leurs modèles commerciaux. C'est ce qu'a noté le CDP, une organisation de divulgation environnementale, qui signale une augmentation de 24 % du nombre d'entreprises demandant aux fournisseurs de communiquer des données environnementales au cours de l'année écoulée.

Des entreprises telles que Walmart Inc., le fabricant de vêtements de sport Puma SE et le fabricant de pneus Bridgestone vont encore plus loin et créent des incitations qui motivent leurs chaînes d'approvisionnement à améliorer les performances ESG. Cependant, la plupart de ces programmes n'en sont encore qu'à leurs débuts et ne sont pas encore répandus.

Les défis sont nombreux. Premièrement, les chaînes d'approvisionnement sont des écosystèmes complexes, multiformes et en constante expansion. La promotion, le suivi et l'incitation à l'amélioration ESG nécessitent des programmes hautement configurables qui peuvent s'adapter aux réalités de chaque fournisseur.

Deuxièmement, la plupart des chaînes d'approvisionnement sont composées de plusieurs couches ou niveaux. La création d'initiatives vraiment percutantes nécessite la participation de bon nombre de ces niveaux et implique des efforts de coordination importants. Cela soulève également d'importantes questions de confidentialité et crée le risque d'une situation de « grand frère ». Par exemple, un grand industriel peut-il (ou doit-il) gagner en visibilité sur la performance ESG des fournisseurs de ses fournisseurs, alors qu'il n'a pas de relation directe avec eux ? Dans l'intérêt d'en savoir plus sur l'ESG, quelles autres informations potentiellement confidentielles deviendront visibles ?

Troisièmement, de nombreux fournisseurs, en particulier les plus petits, n'ont pas la stabilité financière et la santé qui leur offriraient le « luxe » d'investir dans l'ESG. Bien qu'elles fassent partie intégrante de la chaîne d'approvisionnement de certaines des plus grandes entreprises du monde, de nombreuses petites entreprises ont des problèmes de fonds de roulement et doivent payer des coûts exorbitants pour accéder à l'argent dont elles ont besoin pour financer et exécuter les commandes, sans parler d'investir dans des initiatives ESG.

Fond de roulement basé sur la technologie

Pour les entreprises qui souhaitent donner à leurs fournisseurs les moyens d'améliorer leurs performances ESG, le fonds de roulement peut être un outil précieux.

La plupart des grandes entreprises bénéficient d'un coût d'emprunt attractif et disposent d'une large liste de prêteurs prêts à leur fournir un financement compétitif. Ce n'est pas un privilège largement disponible pour les fournisseurs qui composent les chaînes d'approvisionnement de ces entreprises.

Ici, la blockchain et l'étendue des technologies qui ont évolué autour d'elle peuvent jouer un rôle fondamental. Grâce à la tokenisation des actifs, des financements à des prix attractifs peuvent être numérisés et distribués tout au long de la chaîne d'approvisionnement. Cela peut être combiné avec des contrats programmables qui orientent stratégiquement les fonds vers des projets et des initiatives spécifiques ESG. Et, grâce à des technologies améliorant la confidentialité telles que Zero-Knowledge Proof, les fournisseurs peuvent démontrer leurs progrès et leurs performances ESG sans compromettre leur confidentialité et leur vie privée.

Définition, conception et collaboration avec les fournisseurs

Avant qu'une entreprise puisse recourir au financement pour inciter ses fournisseurs à de meilleures performances ESG, une vision d'entreprise claire pour l'ESG doit être établie et adoptée. Bien sûr, cela varie selon l'industrie. Des pratiques de travail justes et équitables et des émissions de carbone réduites sont des points de départ évidents, mais les objectifs ESG spécifiques de la chaîne d'approvisionnement d'un fabricant de vêtements seront très différents de ceux d'un constructeur automobile ou d'un fournisseur de technologie.

De plus, les participants à une chaîne d'approvisionnement auront probablement des capacités très disparates pour évaluer, surveiller, rendre compte et gérer les pratiques ESG. Ainsi, l'accès au capital doit s'accompagner de programmes permettant aux plus gros fournisseurs de s'engager, d'encadrer et de partager les meilleures pratiques ESG avec leurs sous-traitants.

Nous assistons au début de la « prochaine génération » d'ESG, alors que les entreprises réfléchissent à la meilleure façon d'étendre et de promouvoir la durabilité dans l'ensemble de leurs chaînes d'approvisionnement mondiales complexes. En utilisant la technologie de paiement pour « démocratiser » la disponibilité du financement - et en aidant les petits fournisseurs à hiérarchiser et à rendre compte de leurs pratiques durables - les entreprises peuvent optimiser les performances ESG à tous les niveaux et maximiser l'impact de leurs actions sur l'ensemble de leurs chaînes d'approvisionnement.

Andres Ricaurte est vice-président senior et responsable mondial des paiements chez Mphasis.