Naviguez dans la volatilité du marché avec une gestion proactive des données

Les grandes organisations adoptent une approche proactive de la gestion des données, ce qui ouvre de nouvelles opportunités pour maintenir la stabilité en ces temps imprévisibles.

Les institutions financières ont besoin à la fois de stabilité et d'agilité pour être compétitives, mais la volatilité croissante du marché a exercé une pression sur les équipes de front et de back-office pour suivre le rythme. Des augmentations significatives du volume des transactions mettent à rude épreuve les systèmes informatiques actuels ; dans le même temps, les nouveaux schémas de trading exigent une réactivité de plus en plus rapide. Bien que le marché soit habitué à la volatilité, l'ampleur des événements récents, tels que la hausse imprévue des échanges d'actions GameStop, présente un nouveau niveau de défi. La gestion proactive des données peut jouer un rôle.

La volatilité et l'incertitude alimentées par la pandémie ont poussé les organisations à puiser plus profondément dans les vastes quantités de données à leur disposition pour renforcer la résilience et l'adaptabilité. Les grandes entreprises exploitent de nouvelles structures de données architecturales pour accroître la visibilité en temps réel, mais à mesure que le volume de données complexes augmente, il devient plus difficile de respecter les accords de niveau de service, les exigences de l'entreprise et les attentes des clients.

La volatilité des marchés ne disparaîtra jamais, mais cela ne signifie pas que les entreprises doivent baisser les bras et espérer le meilleur. Les grandes organisations adoptent une approche proactive de la gestion des données, ce qui ouvre de nouvelles opportunités pour maintenir la stabilité en ces temps imprévisibles.

Les périodes de volatilité exigent de la résilience

Les entreprises sont confrontées à des défis opérationnels et stratégiques en période de volatilité. Les fluctuations brutales du volume de trafic, les pics inattendus des valorisations, les augmentations subites des demandes des clients sont des défis opérationnels. Les entreprises qui ont connu une réponse lente ou même des pannes de systèmes clés pendant l'extrême incertitude du marché, souvent au moment où elles ont le plus besoin de stabilité, réévaluent comment respecter les SLA dans des moments comme celui-ci. Les nouvelles réglementations et contrôles internes sont également des défis opérationnels. Il existe également des impératifs et des opportunités stratégiques en ces temps instables, pour les entreprises qui peuvent « voir autour des coins » mieux que les autres, tirer rapidement parti des situations en développement et se différencier en termes de service et de performance lorsque les clients sont sous le choc des événements. Les organisations ont passé une décennie à intégrer « l'agilité commerciale », mais il faut plus pour relever ces défis ; il a besoin de résilience.

Pour les services financiers, la résilience a deux aspects principaux. Du côté des entreprises, la résilience signifie avoir un accès facile à des informations qui vous aident à naviguer en eaux troubles, à vous adapter à la volée et à saisir les opportunités au fur et à mesure qu'elles se présentent. Sur le plan technique, la résilience signifie être capable de gérer n'importe quelle charge qui vous est imposée, même dans des situations très volatiles, y compris la robustesse et la sécurité nécessaires pour assurer la continuité et la sécurité des opérations.

Suivre le rythme de la dynamique actuelle du marché

Plus les organisations disposent de sources de données, plus leurs pratiques de gestion des données deviennent complexes. À mesure que les données augmentent, la prévalence des silos de données augmente également, ce qui rend difficile l'accès à une représentation unique, fiable, actuelle et utilisable des données. Lorsque les données ne sont pas accessibles à travers les systèmes, les chefs d'entreprise n'ont pas une image précise du marché et des opportunités pertinentes disponibles en fonction des développements en cours des clients et du marché.

De plus, les exigences réglementaires croissantes et les menaces à la sécurité exercent une pression sur les entreprises. Chaque nouveau règlement et rapport nécessite un accès aux données, ainsi qu'une traçabilité claire des données jusqu'à la source et au moment précis. Le taux de nouvelles menaces de sécurité augmente également rapidement. Aujourd'hui, la gestion des données signifie la conservation de données propres à travers de nombreuses sources, la fourniture d'une gamme de demandes de données provenant de plusieurs parties de l'entreprise et le suivi du volume considérable de transactions, tout en maintenant en permanence des pratiques de conformité et de sécurité strictes.

C'est pourquoi les entreprises des marchés financiers adoptent de nouvelles approches pour accéder et utiliser des données complexes en temps réel. Les data fabrics présentent une telle approche où les entreprises peuvent traiter, transformer, sécuriser et orchestrer des données provenant de sources disparates en temps réel. Ces nouveaux types de paradigmes architecturaux sont essentiels pour mener une stratégie de données plus proactive, intégrée et cohérente pour l'économie numérique.

Exploiter les données pour de nouvelles informations exploitables

Lorsque des événements éclatent soudainement, les organisations financières doivent examiner rapidement des scénarios hypothétiques et planifier en conséquence. La capacité à le faire repose sur des données saines et l'utilisation d'analyses pour extraire rapidement des informations à partir de ces données. Cela a été un rêve pour de nombreuses organisations pendant des décennies; d'importantes avancées rendent cela réalisable aujourd'hui.

L'apprentissage automatique (ML) peut jouer un rôle important dans le renforcement de la résilience du secteur des services financiers. Cependant, le ML nécessite un grand volume de données actuelles, propres et précises provenant de différents silos commerciaux pour fonctionner. Un accès transparent aux multiples silos de données d'une entreprise est extrêmement difficile sans une couche de données en temps réel, cohérente et sécurisée pour fournir les informations requises aux parties prenantes et aux applications concernées au bon moment.

Alors que des lacs de données ont été mis en œuvre pour tenter de résoudre bon nombre de ces défis de gestion des données, de nombreux lacs de données n'ont souvent été que des marécages de données - troubles avec des données désorganisées qui présentent des défis en matière d'accessibilité et de capacité à exploiter les données sans une qualité de données énorme projet. Les lacs de données deviennent un autre silo dans le mélange plutôt qu'une solution à l'inondation.

Avec l'évolution rapide des activités et la collecte de données d'entreprise qui devrait augmenter à un TCAC de 42 % au cours des deux prochaines années, les organisations doivent rationaliser et accélérer les opérations en éliminant les processus manuels lorsque cela est possible à automatiser. Pour suivre le rythme de la volatilité des marchés, la résilience opérationnelle devient plus qu'un simple mécanisme de défense. Cela devient un avantage concurrentiel.

Atteindre la résilience opérationnelle

Pour devenir résilients, les dirigeants avant-gardistes cherchent à tirer parti de la grande quantité de données collectées pour obtenir des informations exploitables. La gestion proactive des données est essentielle pour bien réagir à la volatilité inattendue des volumes et des valorisations, prendre de meilleures décisions commerciales plus rapidement et améliorer l'automatisation, la conformité et la sécurité. La capacité d'accéder et de traiter une représentation unique de données exactes, cohérentes, en temps réel et fiables est une priorité pour ces cadres. De la planification de scénarios à la modélisation des risques et des liquidités de l'entreprise, en passant par la conformité réglementaire et la gestion du patrimoine, l'accès à des données précises et à jour permet à leurs organisations de prendre plus rapidement des décisions commerciales plus intelligentes.

En rationalisant et en accélérant les opérations grâce à l'automatisation, les organisations peuvent augmenter la vitesse et l'agilité et réduire les retards et les erreurs associés aux processus manuels. Cela garantit qu'ils disposent d'une marge suffisante, de capacités de traitement et de systèmes en place pour répondre à une volatilité inattendue. Une fois ces systèmes en place, les entreprises peuvent aller encore plus loin grâce à une gestion proactive des données.

Passer à l'attaque avec une gestion proactive des données

Il est naturel de jouer en défense en période de volatilité. Cela peut aider quelque peu à la stabilité, mais cela n'améliore pas la résilience. Cela nécessite de jouer offensif.

La gestion proactive des données offre aux organisations une vue unique de données en temps réel précises, cohérentes et fiables qui peuvent être utilisées pour relever les défis opérationnels et stratégiques. Certains modèles traditionnels doivent être réexaminés dans le processus. Par exemple, maintenir des analyses et un traitement transactionnel séparés est une pratique courante, mais cela entraîne une gestion des données plus complexe et plus fragile. Il est désormais possible d'avoir un système qui effectue les transactions et les exploite ensuite pour en tirer des informations. Il peut désormais exister une couche intermédiaire de modélisation des données qui permet aux utilisateurs professionnels d'obtenir plus facilement les informations dont ils ont besoin quand ils en ont besoin. La gestion proactive des données comprend la recherche d'endroits pour prouver de nouveaux modèles qui peuvent être plus robustes et flexibles. L'avantage est d'exploiter les données pour générer de la valeur, des revenus et des bénéfices.

Les organisations de tous les segments de l'industrie financière, y compris les marchés de capitaux, modernisent leurs architectures de données. Les applications héritées sont souvent le goulot d'étranglement - l'extinction des applications héritées est coûteuse et risquée, mais l'exécution de ces mêmes applications est également coûteuse, et ce sont souvent les systèmes les plus fragiles, les plus difficiles à intégrer et le plus grand obstacle à la résilience.

Les entreprises ne doivent pas être retenues par ce dilemme. Les organisations avant-gardistes s'appuient sur des paradigmes architecturaux tels que les matrices de données intelligentes pour continuer à exécuter leurs systèmes hérités et assembler des données distribuées de toute l'entreprise pour alimenter une grande variété d'initiatives critiques. Cette approche permet aux organisations de passer d'une approche réactive à prédictive et proactive avec leur stratégie de gestion des données.

Il n'est pas nécessaire de tout changer d'un coup; en fait, ce n'est pas sage. Commencer petit. Mesurez et quantifiez les avantages de l'adoption d'approches modernes à un rythme logique pour votre organisation et apprenez au fur et à mesure. Être proactif signifie avancer dans le voyage; apprenez, ajustez et obtenez de la valeur à chaque étape du processus.

Conclusion :Concentrez-vous sur la gestion des données

L'investissement dans les technologies modernes de gestion des données offre aux organisations un moyen supérieur d'obtenir une représentation unique de données précises, cohérentes, en temps réel et fiables à la demande. Cet investissement donne aux institutions financières une vue holistique et complète des activités historiques, actuelles et futures afin qu'elles puissent avoir une longueur d'avance sur les changements du marché par rapport à plusieurs longueurs de retard. En devenant proactifs dans la gestion de leurs données, ils atteignent une résilience opérationnelle.

Il est probable qu'une plus grande volatilité nous attend avant que nous ne nous remettions complètement des effets de la pandémie, mais avec l'utilisation de capacités modernes de gestion et d'analyse des données, les organisations financières peuvent récolter les bénéfices d'une plus grande résilience et passer de l'autre côté. avec une plus grande stabilité.